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中国财富管理需求增长 外资银行抢夺高净值客户

上一篇 作者: 来源: [913期 B5] 更新日期:2016-06-23 下一篇

在人民币对美元的贬值预期和A股高波动的情况下,中国富裕人群越来越关注国际市场信息和多元化投资机会。在华外资银行看准市场机会,纷纷加速布局财富管理业务,争相为高净值客户管理资金。
其中,汇丰银行、渣打银行等利用新推出的内地与香港互认基金帮助投资者进行全球资产配置,瑞银则在上海开出亚太地区第二个首层营业厅。
月中旬,汇丰银行(中国)有限公司(以下简称“汇丰中国”)宣布,开始代理销售美元计价的“北上”香港互认基金,由此成为内地首家代销外币计价的香港互认基金的外资银行。汇丰中国副行长兼零售银行及财富管理业务总监李峰表示:“随着人民币汇率双向波动日趋常态化,此次新推出的内地香港互认基金可以丰富持有外币的内地投资者的资产配置选择,进一步优化投资组合。”
内地香港互认基金是外资银行为投资者提供全球资产配置的重要工具。去年年底,内地与香港互认基金正式揭晓以来,北上互认基金的香港基金受到热捧。国家外汇管理局发布的最新数据显示,月份,北上的互认基金累计净汇出金额达亿元人民币,较月增长了。
基于外资银行的背景,业内人士认为外资银行代销内地香港互认基金较中资银行更有优势。以“摩根亚洲总收益债券基金”为例,月日起由上投摩根代理面向内地投资者公开发售,首批参与发售的家机构中外资银行有家,分别为渣打银行、汇丰银行、花旗银行、星展银行和东亚银行。
渣打银行方面表示,外资银行更熟悉海外基金的特点和运作方式,再配合全球资本市场的策略研发资源,做产品推介时会更加全面和专业。此外,渣打银行斥资亿美元,正在打造一个单一的财富管理平台,打算到年使私人银行和财富管理资产增加亿美元。
另一家押注财富管理的外资银行是瑞士银行(UBS)。今年月日,瑞士银行(中国)有限公司宣布新设立的上海分行开业,这是瑞银在亚太地区的第二个首层营业厅。作为全球以及亚太区最大的财富管理机构,瑞银在内地市场的资产管理规模保持了每年两位数的增长。
“一代或二代的企业家将是我们的主要服务对象。这些企业家客户不仅寻求个人投资建议,也希望在家族和企业方面得到帮助。针对他们的投资、企业融资、财富规划、家族传承、慈善、教育等需求,我们都能提供专业服务和全球资源。”瑞银集团财富管理大中华主管卢彩云表示。
瑞银的举措反映了高净值人群投资理念的变化。香港大学中国商学院客座教授邓智杰指出,过去五年,中国高净值人士的投资理念变化,从“财富增值”到“财富保值”,从“创造财富”到“传承财富”,从“境内投资”到“境外投资”,从“单一化”到“多元化”。
国内财富管理市场当前仍处于起步阶段,未来对全方位财富管理服务需求还将呈现爆炸式增长。

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